Die betriebswirtschaftliche Beratung ist sehr komplex, zumal es viele Risiken zu bedenken und gesetzliche Vorschriften zu beachten gibt. Im geschäftlichen wie im privaten Bereich stehen immer wieder Entscheidungen an, die eine unabhängige Finanzberatung erfordern. Ihr Steuerberater in München unterstützt Sie in allen Fragen der Vermögensplanung.

In Finanz- und Vermögensfragen ist es für Laien nicht einfach, die steuerlich und wirtschaftlich günstigste Lösung zu finden. Dafür braucht es Fachwissen und langjährige Erfahrung. Eine unabhängige Finanzberatung vom Steuerberater ist beispielsweise in diesen Fällen sinnvoll:

• Klarheit über gegenwärtige und zukünftige Finanzierung gewinnen

• Chancen und Risiken bei Investitionen einschätzen

• betriebliche Nachfolgeplanung

• aussagekräftige Unterlagen für die Bank

• Altersvorsorge

• Vermögensabsicherung bei Berufsunfähigkeit und Krankheit

• private Vermögensnachfolge

Wenn Sie für die betriebswirtschaftliche Beratung oder private Vermögensplanung in München einen Steuerberater beauftragen, haben Sie einige Vorteile:

• Unabhängige Finanzberatung auf Honorarbasis: Als Steuerberater bieten wir auf der Grundlage unseres Berufsrechts unabhängige Finanzberatung auf Honorarbasis. Wir entscheiden frei und handeln unabhängig von Banken und Finanzunternehmen. Anders als viele Finanzberater vermitteln wir keine Verträge auf Provisionsbasis.

• Kenntnis der finanziellen Gesamtsituation: Steuerberater kennen die finanzielle Situation ihrer Mandanten. Mit dem Wissen um Ihre finanziellen Verhältnisse können wir als Ihr Steuerberater alle Geldanlagen steuerlich optimal gestalten. Wir bieten Ihnen eine Vermögensplanung in München, die auf Ihre Situation (Ziele, Risikobereitschaft, Sparleistung) abgestimmt ist.

• Mehrere Strategien: Wir kennen den Markt und die möglichen Anlageformen. Deshalb zeigen wir Ihnen Strategien auf, mit denen Sie Ihr Vermögen steueroptimiert anlegen.

• Fachwissen: Finanzberatung und Vermögensplanung erfordern fundiertes Fachwissen. Als Steuerberater kennen wir die aktuellen gesetzlichen Bestimmungen und können Sie daher in allen relevanten Bereichen kompetent beraten – vom Vermögensaufbau und dessen Absicherung bis zur Altersvorsorge. Sie bekommen einen guten Überblick, wie Sie Ihre Finanzen optimieren können.

• Steuerliche Aspekte: Jede Geldanlage zieht steuerliche Konsequenzen nach sich. Als Steuerberater können wir beurteilen, welche Anlageform für Sie beruflich und steuerrechtlich sinnvoll ist.

Als Steuerberater sind wir in puncto betriebswirtschaftliche Beratung und Finanzberatung in München kompetente Ansprechpartner. Unsere umfangreichen Leistungen decken auch die private Vermögensplanung und die Gestaltung der Nachfolgeplanung ab:

Wenn Sie sich bei der Vermögensplanung in München beraten lassen möchten, hilft uns eine gute Vorbereitung weiter. Dabei gehen wir schrittweise vor:

Als ersten Schritt bereiten Sie eine Übersicht über Ihr Vermögen vor, in der Sie diese Punkte berücksichtigen:

• Kontoguthaben
• Immobilieneigentum
• Wertpapiere
• Beteiligungen
• Lebensversicherung
• Vorsorgegelder

Im Idealfall verraten Sie uns auch, inwieweit die einzelnen Vermögenswerte verfügbar sind. Zudem geben Sie uns einen Überblick über vorhandene Verbindlichkeiten wie Kredite und Hypotheken.

Wir analysieren Ihre finanzielle Ist-Situation und die Lage der aktuell verfügbaren Finanzprodukte. Dabei haben wir Vermögen, finanzielle Verpflichtungen und Steuerentwicklung im Blick. Außerdem besprechen wir Ihre Ziele und Wünsche, um herauszufinden, wie Sie Ihr Geld investieren möchten und welche Punkte Ihnen besonders wichtig sind.

Sobald wir alle Daten haben, erstellen wir ein Konzept, das Ihnen zeigt, in welchen Bereichen Einsparungen und Optimierungen möglich sind und welche Fördermöglichkeiten es gibt. Anschließend überlegen Sie sich in Ruhe, welche Punkte Sie umsetzen möchten.

Schließlich geht es darum, die Vermögensplanung in die Tat umzusetzen. Sehr gerne sind wir in der Umsetzungsphase für Sie erreichbar, wenn Sie Fragen haben und Änderungen anstreben.